Perbezaan Antara Pengurusan Pelaburan Dan Pengurusan Kekayaan

2024 Pengarang: Mildred Bawerman | [email protected]. Diubah suai terakhir: 2023-12-16 08:40

Pengurusan Pelaburan vs Pengurusan Kekayaan

Perbezaan utama antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan adalah bahawa Pengurusan pelaburan adalah istilah generik untuk pengurusan aset profesional, terutama untuk sekuriti termasuk saham dan bon, sedangkan pengurusan kekayaan adalah bidang yang luas yang melibatkan pengurusan pelaburan sebagai sebahagian daripadanya. Pengurusan Pelaburan pada dasarnya berkaitan dengan pembelian dan penjualan sekuriti dengan cara yang membawa faedah optimum bagi para pelabur. Sebaliknya, pengurusan kekayaan adalah sejenis perkhidmatan profesional yang membawa gabungan perkhidmatan seperti nasihat pelaburan, perkhidmatan kewangan dan cukai, perkhidmatan perundangan dan perancangan harta tanah untuk peningkatan organisasi atau peribadi. Terdapat perbezaan yang signifikan antara pengurusan pelaburan dan pengurusan kekayaan, tetapi perbezaan utama adalah tahap perkhidmatan kewangan yang disediakan oleh setiap skema.

Apa itu Pengurusan Pelaburan?

Orang membuat pelaburan dalam pelbagai alat dengan tujuan memenuhi pelbagai tujuan pelaburan seperti memperoleh keuntungan dan faedah. Pengurusan pelaburan adalah perkhidmatan profesional yang melibatkan memberi nasihat untuk membeli dan menjual sekuriti seperti bon, saham, harta tanah, dan lain-lain untuk pelabur individu dan institusi seperti dana pencen, syarikat insurans, syarikat, dll. Perkhidmatan yang disediakan di bawah pengurusan pelaburan merangkumi aktiviti yang berbeza seperti analisis penyata kewangan, pemilihan stok atau aset, melaksanakan rancangan pelaburan dan pemantauan berterusan pelaburan.

Apa itu Pengurusan Kekayaan?

Wealth Management adalah sejenis perkhidmatan yang diberikan oleh profesional pengurusan kekayaan yang merupakan sesuatu di luar pengurusan pelaburan. Selain memberikan khidmat nasihat pelaburan, pengurusan kekayaan berurusan dengan perkhidmatan yang berbeza kepada pelanggan mereka termasuk menyelaraskan perbankan runcit, perancangan harta tanah, perkhidmatan kewangan dan cukai, sumber undang-undang, dll dengan satu bayaran.

Apabila membandingkan kedua konsep ini, seseorang dapat melihat beberapa persamaan antara Pengurusan Pelaburan dan Pengurusan Kekayaan. Tujuan utama kedua konsep ini adalah untuk memberi nasihat untuk mendapatkan faedah optimum daripada pelaburan atau sebaliknya kepada pelanggan mereka.

Apakah perbezaan antara Pengurusan Pelaburan dan Pengurusan Kekayaan?

• Di peringkat Pengurusan Pelaburan, perkhidmatan kewangan yang disediakan hanya terhad untuk pelaburan, pengurusan portfolio atau aset. Wealth Management menyediakan perkhidmatan perancangan kewangan yang komprehensif yang merangkumi semua bidang yang berkaitan termasuk pengurusan pelaburan.

• Tujuan utama Pengurusan Pelaburan adalah untuk mengoptimumkan keuntungan kewangan yang dihasilkan dari pelaburan. Tujuan utama Pengurusan Kekayaan adalah untuk memaksimumkan nilai bersih pelanggan.

• Dalam Pengurusan Pelaburan hubungan antara penyedia perkhidmatan dan pelanggan adalah terhad. Dalam Wealth Management terdapat hubungan yang kuat antara dua pihak, pasukan pengurusan kekayaan dan klien yang menghargai keperluan dan keutamaan klien.

• Dalam Pengurusan Pelaburan, pelbagai perkhidmatan yang disediakan terhad kepada aspek kewangan. Dalam Pengurusan Kekayaan, pelbagai perkhidmatan yang disediakan merangkumi aspek kewangan dan juga gaya hidup pelanggan.

Ringkasan Pengurusan Pelaburan vs Pengurusan Kekayaan

Pengurusan Pelaburan dan Pengurusan Kekayaan adalah dua jenis penyedia perkhidmatan profesional. Di bawah pengurusan pelaburan, para profesional memberikan khidmat nasihat pelaburan untuk membeli dan menjual pelbagai sekuriti. Sebaliknya, dalam pengurusan kekayaan, penyedia perkhidmatan bertanggungjawab untuk menyediakan pelbagai perkhidmatan seperti perkhidmatan kewangan dan cukai, perkhidmatan perundangan dan perancangan harta selain nasihat pelaburan. Oleh itu, tahap perkhidmatan yang disediakan untuk pelanggan mereka berbeza, di mana pengurusan pelaburan hanya mempertimbangkan aspek pelaburan, sementara pengurusan kekayaan mempertimbangkan semua aktiviti yang menghasilkan kekayaan bagi individu tertentu.